# Политика AML/KYC

Настоящая Политика представляет собой изложение наших принципов и ожиданий относительно поведения физических и юридических лиц. Она не предназначена и никоим образом не является договором, трудовым договором или гарантией продолжения трудовых отношений, а также не создает каких-либо прав у какого-либо Должностного лица или Связанного лица. Право на обеспечение соблюдения и толкование настоящей Политики принадлежит исключительно нам. Настоящая Политика создает права исключительно в нашу пользу. Заголовки, содержащиеся в настоящей Политике, приведены исключительно для удобства и не должны толковаться как ограничивающие или иным образом влияющие на положения настоящей Политики. В случае какого-либо противоречия между настоящей Политикой и применимым императивным правом, применимое императивное право имеет большую силу.

**Регистрация клиентов**

Мы требуем, чтобы все потенциальные клиенты успешно прошли процедуру проверки личности, прежде чем им будет разрешено приобретать или обменивать какие-либо наши токены. Процедуры проверки клиентов регулируются отдельными письменными политиками и регламентами, касающимися проверки клиентов и проведения усиленной комплексной проверки клиентов с учетом выявленных рисков. Члены нашего Комитета по комплаенсу проходят соответствующее обучение и обязаны соблюдать вышеупомянутые политики и регламенты при проведении всех проверок клиентов. В процессах проверки используются стандартные для финансовой отрасли подрядчики и инструменты для проверки информации о потенциальных клиентах и сверки их имен со списками санкционных лиц, политически значимых лиц и списками от правоохранительных органов. В рамках этого процесса все потенциальные клиенты проходят проверку на наличие негативных упоминаний в СМИ с использованием открытых источников информации (OSINT) силами обученных аналитиков.

**«Знай своего клиента» (KYC)**

Мы проводим проверку как физических/юридических лиц, так и их транзакций в целях KYC. Уровень проводимой проверки и должной осмотрительности зависит от профиля риска конкретных отношений или транзакции, при этом в случае более высоких рисков проводится усиленная проверка и применим повышенный стандарт должной осмотрительности.

При проведении такой проверки мы можем полагаться на информацию, предоставленную нам нашими клиентами и деловыми партнерами, за исключением случаев, когда нам известно или есть подозрения, что эти клиенты и деловые партнеры, либо предоставленная информация, являются ненадежными или недобросовестными, либо относятся к юрисдикции с высоким уровнем риска.

Наши доверенные партнеры могут проводить собственную процедуру KYC в соответствии с настоящей Политикой.

**Общие комплаенс-меры**

**Комплаенс и управление рисками**

**Управление рисками**

Осознавая важность наличия надлежащих политик и регламентов управления рисками для обеспечения целостности и непрерывности функционирования наших токенов, мы внедрили систему корпоративного управления рисками (ERM), направленную на выявление и устранение потенциальных рисков для нашей деятельности. В рамках этой системы мы систематически оцениваем уязвимости и внедряем соответствующие политики и регламенты для снижения этих рисков.

\
**Управление резервами**

Мы также внедрили механизмы управления резервами и ликвидностью для эффективного управления финансовыми рисками внутри компании и смягчения последствий колебаний, волатильности рынка и непредвиденных финансовых потребностей. Эти меры включают распределение инвестиций и мониторинг потенциальных потребностей в ликвидности.

**Конфликт интересов**

Наш персонал проинформирован о своих обязанностях по выявлению, управлению и, по возможности, предотвращению конфликтов интересов, как указано в нашей политике в отношении конфликтов интересов и сопутствующих документах. Мы также можем изучить дополнительные меры по снижению рисков, связанных с конфликтом интересов, такие как временное или постоянное отстранение соответствующего персонала от надзора за данным вопросом или деятельностью, прекращение его участия в сделке или мероприятии, либо раскрытие характера такого конфликта затронутому клиенту или третьей стороне.

**Кибербезопасность**

Мы успешно прошли аудит кибербезопасности, в ходе которого была проведена комплексная оценка наших систем и механизмов контроля в отношении безопасности, доступности, конфиденциальности и целостности обработки данных. Данный аудит обеспечивает тщательную проверку наших мер кибербезопасности, гарантируя соблюдение строгих отраслевых стандартов и передовых мировых практик.

**Используемые кошельки**

Наш веб-сайт не предоставляет услуги хранения токенов на кошельках, и только клиенты, прошедшие процедуру KYC, могут покупать или обменивать наши токены с помощью инструментов, информация о которых представлена на нашем веб-сайте. Мы используем наши собственные кошельки, в частности, для получения наших токенов для обмена и для передачи наших токенов при покупке. Используемые нами кошельки обладают повышенной безопасностью, обеспеченной поставщиком соответствующих технологий и систем кошельков.

**Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма**

Наша текущая ситуация в области соблюдения требований по борьбе с финансовыми преступлениями определяется организациями, устанавливающими стандарты, такими как Служба регулирования и надзора за финансовыми рынками при Министерстве экономики и торговли Кыргызской Республики, Служба финансовой разведки при Министерстве финансов Кыргызской Республики, Евразийский банк развития, Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) (частично применимо к сути нашей основной деятельности).

**Аудит смарт-контрактов**

Мы проводим проверки смарт-контрактов посредством постоянного и непрерывного тестирования. Эти проверки проводятся на двух уровнях. Первый уровень гарантирует, что операционные процедуры являются последовательными и точными, а любые выявленные проблемы устраняются своевременно и эффективно. Второй уровень включает тестирование в реальной среде и обеспечение того, чтобы только лица, обладающие административными правами, могли вносить изменения или принимать решения в отношении привилегированных функций, таких как эмиссия, замораживание, размораживание, отзыв, сжигание или другие функции, составляющие основу смарт-контракта.

**Подозрительные транзакции**

Мы привлекаем команду по расследованиям, многие члены которой являются сотрудниками финансовых учреждений, чья роль заключается в проверке необычной или подозрительной деятельности и подаче отчетов о подозрительной деятельности («SAR») в соответствующий орган или организацию. В определенных обстоятельствах мы можем временно ограничить доступ и/или прекратить отношения с клиентами, прошедшими процедуру KYC, в случае, если есть основания полагать, что они участвуют в подозрительной деятельности или нарушают наши Условия пользования или настоящую Политику.

**Прекращение отношений**

В связи с расследованиями в отношении клиентов, проводимыми нашим Комитетом по соблюдению нормативных требований, мы оцениваем, следует ли прекратить отношения с клиентом или поставить его под усиленный мониторинг.