# Политика AML/KYC Настоящая Политика представляет собой изложение наших принципов и ожиданий относительно поведения физических и юридических лиц. Она не предназначена и никоим образом не является договором, трудовым договором или гарантией продолжения трудовых отношений, а также не создает каких-либо прав у какого-либо Должностного лица или Связанного лица. Право на обеспечение соблюдения и толкование настоящей Политики принадлежит исключительно нам. Настоящая Политика создает права исключительно в нашу пользу. Заголовки, содержащиеся в настоящей Политике, приведены исключительно для удобства и не должны толковаться как ограничивающие или иным образом влияющие на положения настоящей Политики. В случае какого-либо противоречия между настоящей Политикой и применимым императивным правом, применимое императивное право имеет большую силу. **Регистрация клиентов** Мы требуем, чтобы все потенциальные клиенты успешно прошли процедуру проверки личности, прежде чем им будет разрешено приобретать или обменивать какие-либо наши токены. Процедуры проверки клиентов регулируются отдельными письменными политиками и регламентами, касающимися проверки клиентов и проведения усиленной комплексной проверки клиентов с учетом выявленных рисков. Члены нашего Комитета по комплаенсу проходят соответствующее обучение и обязаны соблюдать вышеупомянутые политики и регламенты при проведении всех проверок клиентов. В процессах проверки используются стандартные для финансовой отрасли подрядчики и инструменты для проверки информации о потенциальных клиентах и сверки их имен со списками санкционных лиц, политически значимых лиц и списками от правоохранительных органов. В рамках этого процесса все потенциальные клиенты проходят проверку на наличие негативных упоминаний в СМИ с использованием открытых источников информации (OSINT) силами обученных аналитиков. **«Знай своего клиента» (KYC)** Мы проводим проверку как физических/юридических лиц, так и их транзакций в целях KYC. Уровень проводимой проверки и должной осмотрительности зависит от профиля риска конкретных отношений или транзакции, при этом в случае более высоких рисков проводится усиленная проверка и применим повышенный стандарт должной осмотрительности. При проведении такой проверки мы можем полагаться на информацию, предоставленную нам нашими клиентами и деловыми партнерами, за исключением случаев, когда нам известно или есть подозрения, что эти клиенты и деловые партнеры, либо предоставленная информация, являются ненадежными или недобросовестными, либо относятся к юрисдикции с высоким уровнем риска. Наши доверенные партнеры могут проводить собственную процедуру KYC в соответствии с настоящей Политикой. **Общие комплаенс-меры** **Комплаенс и управление рисками** **Управление рисками** Осознавая важность наличия надлежащих политик и регламентов управления рисками для обеспечения целостности и непрерывности функционирования наших токенов, мы внедрили систему корпоративного управления рисками (ERM), направленную на выявление и устранение потенциальных рисков для нашей деятельности. В рамках этой системы мы систематически оцениваем уязвимости и внедряем соответствующие политики и регламенты для снижения этих рисков. \ **Управление резервами** Мы также внедрили механизмы управления резервами и ликвидностью для эффективного управления финансовыми рисками внутри компании и смягчения последствий колебаний, волатильности рынка и непредвиденных финансовых потребностей. Эти меры включают распределение инвестиций и мониторинг потенциальных потребностей в ликвидности. **Конфликт интересов** Наш персонал проинформирован о своих обязанностях по выявлению, управлению и, по возможности, предотвращению конфликтов интересов, как указано в нашей политике в отношении конфликтов интересов и сопутствующих документах. Мы также можем изучить дополнительные меры по снижению рисков, связанных с конфликтом интересов, такие как временное или постоянное отстранение соответствующего персонала от надзора за данным вопросом или деятельностью, прекращение его участия в сделке или мероприятии, либо раскрытие характера такого конфликта затронутому клиенту или третьей стороне. **Кибербезопасность** Мы успешно прошли аудит кибербезопасности, в ходе которого была проведена комплексная оценка наших систем и механизмов контроля в отношении безопасности, доступности, конфиденциальности и целостности обработки данных. Данный аудит обеспечивает тщательную проверку наших мер кибербезопасности, гарантируя соблюдение строгих отраслевых стандартов и передовых мировых практик. **Используемые кошельки** Наш веб-сайт не предоставляет услуги хранения токенов на кошельках, и только клиенты, прошедшие процедуру KYC, могут покупать или обменивать наши токены с помощью инструментов, информация о которых представлена на нашем веб-сайте. Мы используем наши собственные кошельки, в частности, для получения наших токенов для обмена и для передачи наших токенов при покупке. Используемые нами кошельки обладают повышенной безопасностью, обеспеченной поставщиком соответствующих технологий и систем кошельков. **Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма** Наша текущая ситуация в области соблюдения требований по борьбе с финансовыми преступлениями определяется организациями, устанавливающими стандарты, такими как Служба регулирования и надзора за финансовыми рынками при Министерстве экономики и торговли Кыргызской Республики, Служба финансовой разведки при Министерстве финансов Кыргызской Республики, Евразийский банк развития, Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) (частично применимо к сути нашей основной деятельности). **Аудит смарт-контрактов** Мы проводим проверки смарт-контрактов посредством постоянного и непрерывного тестирования. Эти проверки проводятся на двух уровнях. Первый уровень гарантирует, что операционные процедуры являются последовательными и точными, а любые выявленные проблемы устраняются своевременно и эффективно. Второй уровень включает тестирование в реальной среде и обеспечение того, чтобы только лица, обладающие административными правами, могли вносить изменения или принимать решения в отношении привилегированных функций, таких как эмиссия, замораживание, размораживание, отзыв, сжигание или другие функции, составляющие основу смарт-контракта. **Подозрительные транзакции** Мы привлекаем команду по расследованиям, многие члены которой являются сотрудниками финансовых учреждений, чья роль заключается в проверке необычной или подозрительной деятельности и подаче отчетов о подозрительной деятельности («SAR») в соответствующий орган или организацию. В определенных обстоятельствах мы можем временно ограничить доступ и/или прекратить отношения с клиентами, прошедшими процедуру KYC, в случае, если есть основания полагать, что они участвуют в подозрительной деятельности или нарушают наши Условия пользования или настоящую Политику. **Прекращение отношений** В связи с расследованиями в отношении клиентов, проводимыми нашим Комитетом по соблюдению нормативных требований, мы оцениваем, следует ли прекратить отношения с клиентом или поставить его под усиленный мониторинг. --- # Agent Instructions: Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter: ``` GET https://docs.a7a5.kg/pravovaya-informaciya/politika-aml-kyc.md?ask= ``` The question should be specific, self-contained, and written in natural language. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.